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风险提示|新型金融诈骗花样多,多留心眼慎防吃大亏

来源: 西江日报新闻客户端点击:312时间:2021-06-03 03:11:59

随着移动互联网的快速发展,各项金融服务愈发便捷,也让金融诈骗案件呈高发态势。不法分子诈骗手法花样频出。为此,记者于近日采访人民银行肇庆市中心支行相关人员,了解如何防范新型金融诈骗。


该行相关负责人介绍,与传统金融诈骗不同的是,常见的新型金融诈骗有电信网络诈骗、跨境赌博等。其中,电信网络诈骗形式有木马钓鱼网站、冒充公检法、兼职刷单、注销网贷账号等。跨境赌博形式有不法分子通过发布网络赌博广告、设置网络赌场入口、诱导公众下载APP等方式来拉人头,以小利诱导大额投资,最后限制提现。


“不法分子为逃避有关部门的监测和打击,会大量购买银行卡、支付账户,以便于将大额资金分散至多个账户并组织提现,开展违法犯罪活动。”该负责人表示,此类诈骗比较隐蔽,形式变化多样,广大人民群众切莫贪小便宜而吃了大亏。


记者梳理金融诈骗案件发现,有些是不法分子以公司账户年检名义实施诈骗,有些是不法分子通过诈骗短信骗取客户信息盗扣客户资金。


提防以企业账户年检为由实施诈骗

去年,某银行的企业客户财务人员伍某和宋某分别接到一个自称银行账户经理的电话,以企业账户年检需要提供相关材料为由,邀请财务人员加入QQ群,并要求其发送企业相关资料进行核对。

财务人员进群后,不法分子冒充“法定代表人”通知其配合银行进行账户年检,将企业的所有账户余额发到群内,并告知有一个项目要立即交86万元的保证金至指定的个人账户。

伍某和宋某发现情况可疑后,马上与银行工作人员进行核实,最终未按不法分子要求进行转账,同时将收款账户信息及时留存并移交银行。收到该银行报告后,人行肇庆市中心支行立即将线索及情况报告至市公安局刑侦支队,并及时汇总整理犯罪分子作案手法,下发至辖内所有银行机构进行风险提示。



可疑短信内链接勿乱按

今年3月18日,某银行一名客户收到要求更正商户资料的短信,短信文本为:“【通知】XXX的记录需更正,为了遵守规定(否则停业),3月18日前进入XX(网址)上报!”

该客户信以为真,立即点击钓鱼网站链接,并按网站提示输入银行卡号、验证码等操作。该客户收到两次扣款共9999元的短信后,才意识到被骗。

随后,其马上前往银行求助。该行了解情况后按照人民银行相关制度规定立即对客户账户进行止付,及时堵截资金流失,并拨打110报警。



人民银行肇庆市中心支行相关人员告诉记者,遇到如上情况,要冷静核实。不可轻易向陌生人透露个人信息,不要出租、出借、出售任何形式的个人金融账户和企业账户,包括银行卡、支付二维码等各类具有收款、付款、转账等功能的实名账户。切勿点击带有不明链接的短信,转账汇款务必核实确认,不要将短信动态密码、交易密码告知他人。


作为银行机构监管部门,人行肇庆市中心支行积极开展反诈工作,建立健全警银协作双向共享信息机制,组织银行机构加大开户环节风险防控力度,定期对存量账户进行风险排查,配合公安机关依法处置涉案账户,多层次全方位开展反诈防诈宣传。



内容来源:西江日报新闻客户端