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投诉案例分析

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滴,你的春节防骗小锦囊已送达

来源: 东莞市金融工作局、邮储银行广东分行点击:345时间:2021-06-03 02:17:23



新春佳节来临之际

小编在这里提醒各位

新春期间要注意防范非法金融活动

提高风险意识、防范金融诈骗

高收益、高回报,不可信

警惕落入非法集资圈套


春节期间常见的
非法金融活动

01
承诺高额回报

不法分子为吸引公众上当受骗,往往编造许诺给予集资参与者远高于正规投资回报的利息分红,为骗取更多人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。


02
虚构或夸大投资项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,巧立经营项目,以“销售返租”“股权投资”“影视众筹”“养老服务”等形式进行包装,以承诺“保本”“高回报”为诱饵,诱骗消费者参与非法集资活动,或假借“委托理财”名义,故意混淆投资理财概念,打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收公众资金,此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。


03
利用亲情诱骗

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。特别是有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速增加,集资规模不断扩大。


04

贷款诈骗风险

不法分子冒用银行的名义及印章,通过短信、APP、链接、电话等方式诱导客户下载仿冒各大银行手机银行等应用程序,以“优惠政策”、“保证通过”、“补充信息否则断贷”等字眼诱导客户申请贷款或办理交易来骗取客户钱财和信息。


05

火车票诈骗

春节,“一票难求”的现象十分普遍。这时,诈骗分子便会在网络上发布“加价代买火车票”的广告。当受害人购买后,诈骗分子会将“车票照片”发给受害人以确认收款。但实际上这些“车票照片”是由一些“火车票合成神器”软件合成出来的,而诈骗分子在收款后便会拉黑受害人。

明辨非法金融活动

共度幸福春节!

肇庆市金融消费权益保护联合会

全体同仁祝您

身体健康、万事顺意!

文章参考:东莞市金融工作局、邮储银行广东分行