不法分子为吸引公众上当受骗，往往编造许诺给予集资参与者远高于正规投资回报的利息分红，为骗取更多人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，巧立经营项目，以“销售返租”“股权投资”“影视众筹”“养老服务”等形式进行包装，以承诺“保本”“高回报”为诱饵，诱骗消费者参与非法集资活动，或假借“委托理财”名义，故意混淆投资理财概念，打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收公众资金，此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。特别是有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速增加，集资规模不断扩大。

贷款诈骗风险

不法分子冒用银行的名义及印章，通过短信、APP、链接、电话等方式诱导客户下载仿冒各大银行手机银行等应用程序，以“优惠政策”、“保证通过”、“补充信息否则断贷”等字眼诱导客户申请贷款或办理交易来骗取客户钱财和信息。

火车票诈骗

春节，“一票难求”的现象十分普遍。这时，诈骗分子便会在网络上发布“加价代买火车票”的广告。当受害人购买后，诈骗分子会将“车票照片”发给受害人以确认收款。但实际上这些“车票照片”是由一些“火车票合成神器”软件合成出来的，而诈骗分子在收款后便会拉黑受害人。